SEC, FTX Çöküşünde Silvergate’i Sorumlu Tuttu: Direkt Dava Açıldı

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Silvergate Bank’a dava açtı. Düzenleyici, geçen yıl resmi olarak kapanan ve tasfiye edilen Silvergate’i hedef aldı. Kara para aklamayla mücadele çabaları da dahil olmak üzere uyumluluk programlarının etkinliği hakkında müşterileri ve yatırımcıları yanıltmakla suçladı.

Dava, bankanın kendisine ek olarak eski CEO Alan Lane, eski Risk Direktörü Kathleen Freher ve eski Finans Direktörü Antonio Martino’yu sanık olarak seçti. SEC mahkeme belgelerinde,

SCC, Lane ve Fraher, SEC başvurularında ve diğer kamu açıklamalarında, Banka’nın kripto varlık müşterilerinin yarattığı artan risklere göre uyarlanmış etkili bir BSA/AML uyumluluk programına sahip olduğunu yanlış bir şekilde belirterek Banka’nın karşı karşıya olduğu operasyonel ve yasal riskleri yanlış tanıttı.

SEC, ABD’li Bankaya Dava Açtı

Kripto dostu banka Silvergate, SEC tarafından 63 milyon dolarlık bir anlaşmaya yol açan ihlal iddiaları nedeniyle dava edildi.

SEC, bankanın “şu anda en kötü şöhretli müşterilerinden biri olan FTX (Kasım 2022’de patlayan kripto varlık ticaret platformu)’i kapsıyor. Ayrıca FTX’in ilgili kuruluşları da dahil olmak üzere bu müşterilerle ilgili kapsamlı durum tespiti ve işlem izlemesi gerçekleştirdiğini” iddia etti. Ancak program “yetersiz”di.

Silvergate personeli, çöküşten bir haftadan kısa bir süre sonra gerçekleşen incelemede FTX ile ilgili kuruluşlardan 9 milyar dolarlık transferleri takip edebildi. SEC avukatları, 

BSA personeli için en çok rahatsız edici olan, FTX’in FTX müşteri fonlarını tutan) saklama hesaplarından bir dizi gözetimsiz FTX ile ilgili kuruluşun hesabına akan fonların eğilimiydi. Ardından bu fonların diğer üçüncü taraflara kişi aracılığıyla veya Banka dışındaki hesaplara transfer edildi.

Banka 63 Milyon Dolarlık Uzlaşmayı Kabul Etti

Silvergate ve bazı eski yöneticileri SEC, Kaliforniya Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı ve Federal Rezerv ile bir anlaşma yapmayı kabul etti. Müşterilere ihlal ve yanlış beyan iddiaları bulunuyordu. Bu yüzden banka 63 milyon dolar (Federallere 43 milyon dolar ve devlet düzenleyicilerine 20 milyon dolar) para cezası ödeyecek.