Avrupa Birliği gizlilik odaklı kripto paraları yasaklama kararı aldı

Avrupa Birliği, 2027’den itibaren gizliliği koruyan token’lar ile anonim kripto para hesaplarını yasaklayacak kapsamlı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kurallarını uygulamaya hazırlanıyor.

Yeni Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliği (AMLR) kapsamında, kredi kurumları, finansal kurumlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP), anonim hesapları sürdüremeyecek veya gizliliği koruyan kripto paraları işleyemeyecek.

Avrupa Kripto Girişimi (EUCI) tarafından yayımlanan AML El Kitabı’na göre, “AMLR’nin 79. maddesi anonim hesaplara kesin yasaklar getiriyor […]. Kredi kurumları, finansal kurumlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının anonim hesapları sürdürmeleri yasaktır.”

Bu düzenleme, banka ve ödeme hesapları, hesap cüzdanları ve kasa kiralama hizmetleri, “işlemlerin anonimleştirilmesine izin veren kripto varlık hesapları” ve “gizliliği artıran coin’ler kullanan hesaplar” gibi alanları kapsayan daha geniş bir AML çerçevesinin parçası.

EUCI politika sorumlusu Vyara Savova’ya göre, “Yönetmelikler (AMLR, AMLD ve AMLAR) artık kesinleşti, geriye sadece ‘ince ayrıntılar’ kaldı; yani bazı gerekliliklerin uygulama ve ikincil mevzuat yoluyla yorumlanması.”

Savova, uygulamanın büyük kısmının Avrupa Bankacılık Otoritesi tarafından ele alınan sözde uygulama ve ikincil düzenleme eylemleriyle yürütüleceğini ekledi:

“Bu, EUCI’nin bazı uygulama ayrıntıları hala kesinleşmemiş olduğu için kamuya açık istişarelere geri bildirim sağlayarak bu ikinci kademe mevzuat üzerinde aktif olarak çalışmaya devam ettiği anlamına geliyor.”

Savova, “Ancak daha geniş çerçeve artık kesinleşti, bu nedenle merkezi kripto projelerinin (MiCA kapsamındaki CASP’ler) iç süreç ve politikalarını belirlerken bunu göz önünde bulundurması gerekiyor,” dedi.

İlgili: Bitcoin’de fiyat oynaklık 563 günün en düşüğünde: Kurumsal yatırım sinyali mi?

AB, kripto hizmet sağlayıcıları üzerindeki denetimi artıracak

Yeni düzenleyici çerçeveye göre, en az altı üye devlette faaliyet gösteren CASP’ler doğrudan AML denetimine tabi olacak.

EUCI’nin AML El Kitabı’na göre, ilk aşamada, AMLA her üye devletten en az bir tane olmak üzere 40 kuruluş seçecek. Seçim süreci 1 Temmuz 2027’de başlayacak.

AMLA, yalnızca “çoklu yargı bölgelerinde önemli operasyonel varlığa sahip şirketlerin doğrudan denetim için değerlendirildiğinden” emin olmak amacıyla “önemlilik eşikleri” uygulayacak.

Bu eşikler arasında, “ev sahibi üye devlette ikamet eden en az 20.000 müşteriye sahip olmak” veya toplamda 50 milyon euro (56 milyon dolar) üzeri işlem hacmine ulaşmak yer alıyor.

Diğer dikkat çekici önlemler arasında, 1.000 euro (1.100 dolar) üzerindeki işlemlerde zorunlu müşteri kimlik tespiti yer alıyor.

Bu güncellemeler, Avrupa Birliği’nin kripto endüstrisine yönelik düzenleyici denetimini artırmasıyla birlikte geliyor ve Kripto Varlık Piyasaları Yönetmeliği (MiCA) gibi önceki düzenlemelerin üzerine inşa ediliyor.